ファースト・アプローチにおけるお客様との無理のない円滑な
コミュニケーションを可能にし、潜在的な資金ニーズをお客様と
共有しながら、お客様と一緒に必要な資金を得るための方法を
考える。そんな理想的な営業プロセスを実現する、
それがすま~える。これまでのライフプラン作成ソフトとは
一線を画す、一歩進んだ営業ツールです。

営業担当者がパソコンの画面に向かってカチャカチャ入力。
お客様は、何を入力しているのかわからず不安・・・
そんな状況を変えるのがすま~えるです。お客様自身でも
簡単に必要データを入力できるインターフェイス、さらに
年収などお客様が言いにくい情報については世代別の平均年収が
デフォルトで表示できるため、お客様と一緒に画面を見ながら、
ストレスなくコミュニケーションを深めていくことができます。

これまで保険業界のシステム開発に特化してきた当社の
ノウハウを活かし、営業現場での使いやすさに徹底して
こだわっています。内容の信頼性だけでなく、導入後の
活用においてその有用性を実感していただけるはずです。

クライアント様の顧客ターゲットや営業戦略、商品構成にあわせて、
内容をカスタマイズさせていただきます。自社開発する時間を大幅に
短縮し、短期間での営業活性化を実現します。

「すま~える」を活用することでお客さまのライフプラン、
さらに資金ニーズを把握し、的確な商品紹介へとつなげることができます。

ゲームのような楽しい操作で、お客様にライフプランを身近に感じていただく事ができます!
生涯必要資金と万が一の場合の必要額が直感的につかめます!

家族構成(現在)

住宅、自動車の購入

キャッシュフロー(グラフ)

資産運用の概念の理解と運用シミュレーションが行え、公的年金受給額の概算を知ることができます!

運用シミュレーション

年金情報の入力(オプション)

※公的年金受給額シミュレーションで算出される結果は、平成24年度の制度に基づき算出しており、あくまでも概算です。
 年金加入記録や年金見込額の試算については、公的機関にてご確認ください。

※ライフプランシミュレーションで算出される税金、社会保険料などは、あくまでも概算です。

機能概要

ライフプランニング機能

家族構成

家族の情報

現在お住まいの住宅情報

現在お持ちのお車情報

現在の貯蓄

資産運用

貯蓄を運用に回した場合のシミュレーション

必要資金

生存の場合のキャッシュフロー情報

万が一の場合のキャッシュフロー情報

必要保障額

人生設計
収入イベント

パート情報

転職/ 再就職情報

定年退職

一時金

支出イベント

住宅・マンション購入

車購入

お子様誕生

保育園・幼稚園情報

学校情報(小学校~大学)

結婚資金

旅行費用

ペット

ゴルフ(趣味費)

シミュレーション機能

資産運用シミュレーション

役立つ法則のシミュレーションが可能

貯蓄の運用設定は3つまで可能

運用の有無による将来の試算比較を円グラフで
表示が可能

運用設計によるキャッシュフロー表の表示が
可能

必要資金シミュレーション

生存時の場合のキャッシュフロー情報の表示が
可能(単年のみ)

教育資金グラフの表示が可能

必要保障額の表示が可能

年金シミュレーション(オプション)

過去の転職に対応(3回まで)

老齢年金に対応

遺族年金に対応

住宅ローンのシミュレーション

ローン計算方法は「元利均等」のみに対応

3段階の段階金利(変動金利) に対応

3回分の繰上返済に対応

繰上返済方式は「返済額軽減」「返済期間短縮」に対応

家族画面の自宅部分では「○年目」の入力が
行える(既に開始されている住宅ローンに対応)

繰上返済に対応することにより、ライフストリート画面で「繰上返済」イベントは削除

自動車ローンのシミュレーション(オプション)

ローン計算方法は「元利均等」のみに対応

3段階の段階金利( 変動金利) に対応

3回分の繰上返済に対応

繰上返済方式は「返済額軽減」「返済期間短縮」に対応

家族画面の自動車部分では「○年目」の入力が
行える(既に開始されている自動車ローンに
対応)

ライフストリート画面で自動車購入を行った場合、同じ系統の車の場合はローン残を組み込むか選択可能とする

「すま~える」導入の効果

自分自身が組み立てたライフプランから
キャッシュフローが示されることで、
「なぜ必要なのか」に説得力が生まれる

提案にも積極的に耳を傾けるようになり、
納得度の高い成約に結びつく

販売機会に対する成約率の向上
既存のお客さまの流出抑止
既存のお客様を起点とした、
新たなお客様の開拓

金融への潜在ニーズ発掘による、
新たな金融商品の販売機会獲得

お客さまからの信頼が向上し、売上向上・安定化につながる

各種カスタマイズや導入サポートも行っております。

お気軽にお問い合わせください。

App Storeからダウンロード

Apple、Apple ロゴ、iPad、iPhoneは米国および他の国々で登録されたApple Inc.の商標です。
App StoreはApple Inc.のサービスマークです。

PAGE TOP